職位描述：
主要工作職責/挑戰(zhàn)：
1.實現(xiàn)領導安排的各個產(chǎn)品的業(yè)績指標；
2. 維護與客戶的關系并提供卓越的客戶服務以確保滿足客戶需求；
3.通過擴大現(xiàn)有客戶的投資組合加強客戶與我行的關系；
4.積極參與標準理財營銷項目，以獲取新客戶。另外，向現(xiàn)有客戶進行交叉銷售；
5.主動發(fā)現(xiàn)具有標準理財資質的個人理財客戶, 并發(fā)掘其投資理財需求；
6.負責實施各項反洗錢的需求并且確保符合反洗錢的合規(guī)要求；
7.遵循企業(yè)的管理手冊，操作手冊和所有部門相關產(chǎn)品的既定政策；
8.學習并了解一切相關條例以及內部風險與合規(guī)的政策與程序；
9.保持對金融行業(yè)相關動向的敏感；
10.積極參與企業(yè)組織的培訓項目，會議和簡報會，并保證將學習到的技能和知識運用到日常工作中；
11.確保客戶投訴的時效與管理。

職位要求：
1.大學本科學歷；
2.具有銀行和金融服務行業(yè)或其它行業(yè)的銷售經(jīng)驗；
3.熟悉銀行產(chǎn)品、服務、銀行程序、股票市場、單位信托以及其它個人投資服務；
4.具備良好的投資咨詢和分析技巧；
5.出色的人際關系能力和溝通能力，能在復雜場合應付自如；
6.具有團隊意識，主動堅定；
7.有上進心，能自我激勵，不斷提高人際交流能力和技巧，以滿足工作要求。
職能類別：金融產(chǎn)品經(jīng)理客戶經(jīng)理/主管
關鍵字：金融產(chǎn)品經(jīng)理

海銀財富管理有限公司（以下簡稱“海銀財富”）于2006年在上海陸家嘴成立。歷經(jīng)十余年的穩(wěn)健發(fā)展，截至2017年，海銀財富已在全國50余座城市設立100余家分公司，在職員工2000余人，累計活躍客戶數(shù)10萬余人。

海銀財富是國內知名的正規(guī)財富管理機構，旗下成員企業(yè)相關業(yè)務資格均通過監(jiān)管機構及行業(yè)協(xié)會批準備案。2014年1月，海銀財富旗下海銀基金銷售有限公司經(jīng)上海證監(jiān)局批準獲得證券投資基金銷售資格，并于次年9月成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員。2014年6月，海銀財富旗下專注于資產(chǎn)管理與投資的海銀資產(chǎn)管理有限公司經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案通過，正式開展私募證券投資基金業(yè)務。在內部監(jiān)管方面，海銀財富重視內部合規(guī)體系的建設，致力于將自身締造成投資人身邊合規(guī)的金融家。

近年來，海銀財富把握行業(yè)發(fā)展趨勢，加快全球戰(zhàn)略布局，創(chuàng)新高端財富管理模式。2015年1月，海銀財富與國際知名管理咨詢企業(yè)麥肯錫達成戰(zhàn)略合作，全面開展公司管理體系優(yōu)化及發(fā)展戰(zhàn)略提升工作。依托母公司海銀金融控股集團在美國、英國、香港拓展的全球業(yè)務版塊，海銀財富逐步開啟全球戰(zhàn)略布局，積極拓展歐美海外市場，為客戶提供專業(yè)的海外資產(chǎn)配置咨詢服務。2015年8月，海銀財富成立家族財富管理辦公室，探索境內高端財富管理市場創(chuàng)新服務模式，為高凈值人士財富傳承提供個性化和綜合化的解決方案。

海銀財富以投研為導向，秉承獨立專業(yè)的精神，每年發(fā)布投資策略白皮書，闡述海銀財富對市場和資產(chǎn)配置發(fā)展趨勢的專業(yè)觀點。同時，海銀財富積極與優(yōu)秀的外部機構合作不斷提升投研實力，聯(lián)合胡潤百富發(fā)布《2015年度中國高凈值人群資產(chǎn)配置白皮書》、《2016財富傳承密碼特別報告》，深度解析中國高凈值人群資產(chǎn)配置情況及中國的財富傳承市場。此外，海銀財富每年在全國舉辦多場資產(chǎn)配置高峰論壇，邀請全球權威經(jīng)濟學家和行業(yè)專家，解讀宏觀經(jīng)濟形勢，探討全球資產(chǎn)配置發(fā)展趨勢，為投資者提供專業(yè)的資產(chǎn)配置建議。

海銀財富擁有一支富有創(chuàng)新理財服務理念的專業(yè)服務團隊，長期專注于為中高端客戶提供專業(yè)性、個性化、綜合性的資產(chǎn)配置咨詢服務。通過對客戶財務狀況、理財需求、投資偏好等各方面情況進行綜合分析，為客戶提供專屬的資產(chǎn)配置方案和多元化的增值服務。

海銀財富不僅專注于幫助客戶實現(xiàn)財富增值，更長期致力于成為一家深具社會責任感的企業(yè)。2016年，海銀財富發(fā)起“愛在路上”公益助學項目，為山區(qū)貧困學生捐贈生活物資。同年11月，海銀金融控股集團高管出席第十二屆百年愛心慈善晚會并代表海銀財富向百年職校捐資186萬元。2017年，海銀財富在四川省大涼山布拖縣6所鄉(xiāng)村小學建立了海銀公益書屋。未來，海銀財富還將繼續(xù)通過公益慈善的方式傳遞企業(yè)正能量，匯聚愛心力量，積極踐行企業(yè)社會責任。

海銀財富在行業(yè)內的卓越表現(xiàn)和飛速發(fā)展贏得了眾多主流媒體和專業(yè)機構的關注與認可。自2013年以來，海銀財富共計獲得37項由第一財經(jīng)、《21世紀經(jīng)濟報道》、《每日經(jīng)濟新聞》、《經(jīng)濟觀察報》、《證券時報》、《中國經(jīng)營報》、投中集團等媒體和機構頒發(fā)的“中國最具競爭力財富管理機構TOP10”、“卓越財富管理公司”、“年度綜合實力財富管理公司”、“值得托付財富管理機構”、“中國最佳第三方財富管理機構”等重磅獎項。

“精心致遠?悉心慧財”，海銀財富未來將持續(xù)通過全面的戰(zhàn)略布局，為高凈值人士全力打造全方位資產(chǎn)配置綜合服務平臺。