理財(cái)規(guī)劃師含義

　　理財(cái)規(guī)劃師(英文名稱(chēng)：Financial Planner)，擁有專(zhuān)業(yè)的理財(cái)知識(shí)，運(yùn)用科學(xué)的理財(cái)方法和經(jīng)過(guò)特定的程序?yàn)榭蛻籼峁┖线m的、具有可操作性的全面理財(cái)規(guī)劃的專(zhuān)業(yè)人士。

　　CFP注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師是國(guó)際認(rèn)證的個(gè)人理財(cái)職業(yè)資格證書(shū)。

　　在我國(guó)的《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》中對(duì)理財(cái)規(guī)劃師做出以下定義：“理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。”

　　理財(cái)規(guī)劃師的服務(wù)范圍一般包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。

　　
理財(cái)規(guī)劃師崗位職責(zé)

　　1.負(fù)責(zé)客戶的開(kāi)發(fā)，找到公司所需要的客戶，進(jìn)行一對(duì)一專(zhuān)業(yè)理財(cái)服務(wù)的介紹，幫助客戶了解理財(cái)規(guī)劃并讓客戶認(rèn)可自己的工作;

　　2.了解和挖掘客戶的潛在需求，了解客戶的財(cái)務(wù)狀況和財(cái)務(wù)目的，幫助客戶制定合理的全面理財(cái)規(guī)劃方案;

　　3.與客戶溝通理財(cái)規(guī)劃方案并得到客戶的認(rèn)可，幫助客戶實(shí)施理財(cái)規(guī)劃方案;

　　4.記錄客戶的信息，并將客戶加入信息庫(kù)，為客戶進(jìn)行長(zhǎng)期服務(wù);

　　5.根據(jù)客戶的需要，代理客戶理財(cái);

　　6.開(kāi)發(fā)和維護(hù)客戶關(guān)系。理財(cái)主管是什么意思，崗位職責(zé)是什么？應(yīng)具備的能力是什么

　　
理財(cái)規(guī)劃師考試

　　中華人民共和國(guó)勞動(dòng)和社會(huì)保障部制定了《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，以規(guī)范理財(cái)規(guī)劃行業(yè)，建立統(tǒng)一、權(quán)威的理財(cái)認(rèn)證證書(shū)。


　　
理財(cái)規(guī)劃師等級(jí)

　　理財(cái)規(guī)劃師考試分為三級(jí)，助理理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格三級(jí));理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格二級(jí));高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格一級(jí))。

　　目前高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證工作已經(jīng)開(kāi)展。

　　
考試時(shí)間

　　理財(cái)規(guī)劃師考試每年舉行兩次，時(shí)間分別在5月和11月。

　　2012年理財(cái)規(guī)劃師考試時(shí)間分別為5月19、20日和11月17、18日。

　　
考試科目

　　助理理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格三級(jí))：理論知識(shí)和實(shí)操知識(shí);

　　理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格二級(jí))：理論知識(shí)、實(shí)操知識(shí)和綜合評(píng)審。

　　
考試證書(shū)

　　每門(mén)考試均是百分制，合格分?jǐn)?shù)線為60分。合格后由中華人民共和國(guó)勞動(dòng)和社會(huì)保障部頒發(fā)職業(yè)資格證書(shū)，證書(shū)是全國(guó)統(tǒng)一編號(hào)。

　　助理理財(cái)規(guī)劃師考試合格后獲得助理理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格三級(jí)證書(shū)，理財(cái)規(guī)劃師考試合格后獲得理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格二級(jí)證書(shū)。

　　
報(bào)考條件

    助理理財(cái)規(guī)劃師報(bào)考條件

　　(具備以下條件之一者)

　　1.連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。

　　2.具有以高級(jí)技能為培養(yǎng)目標(biāo)的技工學(xué)校、技師學(xué)院和職業(yè)技術(shù)學(xué)院本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)畢業(yè)證書(shū)。

　　3.具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)。

　　4.具有其他專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)，連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上。

　　5.具有其他專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)，經(jīng)本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。

    理財(cái)規(guī)劃師報(bào)考條件

　　(具備以下條件之一者)

　　1.連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。

　　2.取得本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。

　　3.取得本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。

　　4.具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)本科及以上學(xué)歷證書(shū)，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。

　　5.具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)本科及以上學(xué)歷證書(shū)，取得本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。

　　6.具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)本科及以上學(xué)歷證書(shū)，取得本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。

　　7.取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。

    高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師報(bào)考條件

　　(具備以下條件之一者)

　　1.連續(xù)從事本職業(yè)工作19年以上。

　　2.取得本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。

　　3.取得本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。

　　﹡本標(biāo)準(zhǔn)中相關(guān)專(zhuān)業(yè)是指：經(jīng)濟(jì)學(xué)、管理學(xué)、法學(xué)。高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師考試條件、時(shí)間、科目信息需知

　　
理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)發(fā)展

　　發(fā)達(dá)國(guó)家的理財(cái)規(guī)劃業(yè)務(wù)已經(jīng)發(fā)展的相當(dāng)成熟，理財(cái)規(guī)劃師是一份受人尊敬的職業(yè)。

　　30年來(lái)我國(guó)經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展，理財(cái)規(guī)劃的概念已經(jīng)慢慢進(jìn)入人們的頭腦，很多保險(xiǎn)公司和商業(yè)銀行已經(jīng)設(shè)立的專(zhuān)門(mén)的個(gè)人理財(cái)工作室或者理財(cái)部，提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。

　　理財(cái)規(guī)劃師的就業(yè)方向?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)(商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司)，也可以獨(dú)立執(zhí)業(yè)。

　　理財(cái)規(guī)劃師在中國(guó)的就業(yè)發(fā)展前景非常廣闊。